Фальконри® Инвестментс

Как составить личный финансовый план и не обанкротиться

Умение обращаться с деньгами – важный практический навык. При прочих равных условиях, включая уровень доходов и расходов, финансово грамотные люди могут достигать более существенных целей. 

По оценкам Фальконри® Инвестментс, около 30% россиян не ведут самого простейшего учета своих финансов и лишь 3-4% регулярно отслеживают свои доходы и расходы.  

Улучшить свое материальное положение и получать больше за те же деньги можно при наличии грамотного финансового плана – индивидуальной стратегии достижения поставленных целей. 

Сформулируйте четкие финансовые цели и задачи. Это не должна быть абстрактная мечта «хочу больше денег» – подобрать под нее подходящие финансовые инструменты попросту не выйдет. Лучше использовать конкретную формулировку «через 5 лет хочу получать 100 тысяч рублей пассивного дохода».

Определите исходную точку. Для этого проанализируйте свои доходы и расходы, начните вести их учет. Важно объективно оценивать свои экономические возможности и понимать, реализуемы ли поставленные цели в текущих условиях. 

Определите сроки достижения цели. Подбирать срок нужно индивидуально исходя обстоятельств конкретного случая. Главное, чтобы он был реалистичным и не делал финансовый план заведомо невыполнимым. Например, откладывая 5 тысяч рублей в месяц, не получится накопить миллион за год. Если цель масштабная, то общий можно разделить на несколько небольших – так проще отслеживать собственный прогресс, что будет дополнительно мотивировать.

Определитесь с конкретными финансовыми инструментами. Чтобы реализовать составленный финансовый план, нужно постоянно наращивать свои активы, создавать дополнительные источники дохода. Новичкам следует обратить внимание на консервативные инструменты – вклады, ОФЗ, корпоративные облигации, надежные инвестиционные фонды. 

Приступите к реализации финансового плана, анализируйте его и при необходимости корректируйте. Если цель долгосрочная, то вероятно, что составленный план потребует определенных правок. 

Составление финансового плана – это трудоемкая задача, требующая определенных знаний и навыков. Без понимания всех особенностей легко допустить множество ошибок. В лучшем случае они усложнят путь к цели или вовсе сделают реализацию плана невыполнимой, в худшем – станут причиной появления финансовых проблем, которые в конечном итоге могут привести к банкротству. 

С подготовкой грамотного индивидуального финансового плана может помочь инвестиционный советник – квалифицированный специалист в области финансов. 

Инвестиционный советник от Фальконри® Инвестментс проведет детальный анализ вашей ситуации, составит рекомендации по улучшению текущего финансового состояния, подберет доступные варианты достижения поставленных целей, предложит оптимальные финансовые инструменты и составит подробный план действий по реализации намеченного. 

При этом следует отметить, что Фальконри® Инвестментс действует независимо, не получает вознаграждение от финансовых организаций и не заинтересовано в продвижении заведомо невыгодных для клиента продуктов и услуг.

Прокрутить вверх