Кейс #7
Как оптимизировать расходы с помощью портфеля ценных бумаг
Исходные данные
Владимир, 40 лет, военнослужащий из Подмосковья, женат, двое детей, направляется в долгосрочные командировки за рубеж с перерывом в 2-3 года. Доход в период ДЗК является повышенным, зачастую привязан к эквиваленту в валюте.При прохождении службы в России денежное довольствие в разы уменьшается, доходы семьи составляют порядка 130 тыс.руб в месяц.
Владимир обратился к бывшему сослуживцу финансовому консультанту с запросом, чтобы не растратить все за несколько месяцев и поддерживать стабильный уровень жизни, а именно средний уровень расходов на в период между командировками.
Риск-профиль
консервативный (риск 5%)
Первоначальная сумма
1,5 млн. рублей
Срок
3 года
Что сделано?
Консультант проанализировал средний уровень трат семьи, помог наладить учет и контроль расходов, предложил использовать разрешенные инструменты для формирования портфеля ЦБ для получения доходности на период между командировками.
Структура портфеля
Акции Газпрома – 10%
ОФЗ-ПД 26222– 32%
ОФЗ-ПК 29008 – 18%
ОФЗ-ИН 52001 – 40%
- ежемесячное изъятие из портфеля 50 тыс.руб
Результаты и графики
По состоянию на конец ноября 2020 г. средняя доходность портфеля составила порядка 9,4% годовых, что позволило увеличить срок полного расходования до 36 месяцев.При расходовании наличности – на 30 месяцев.
В данной ситуации использование депозитов было бы затруднительно для получения подобной доходности с учетом угрозы потерять проценты, если деньги неожиданно потребуются раньше срока истечения договора.
Услуги для каждой ситуации
В каких случаях необходима консультация?
Позвольте нам стать вашими надежными партнерами в достижении ваших целей
Определим Ваши инвестиционные цели и подберем подходящую портфельную стратегию.
Поможем снизить риски, связанные с инвестициями, и предоставим информацию о различных инвестиционных активах и их потенциальной доходности.
В итоге вы получите, оптимальный портфель, который соответствует вашим инвестиционным целям, рисковым предпочтениям и помогает достичь финансового успеха.
Ваш надежный финансовый консультант
Соколов Максим Евгеньевич
Предприниматель, основатель бренда финансового консультирования «Фальконри», имею опыт на рынке ценных бумаг с 2008 года и значительный опыт работы в органах исполнительной власти и госслужбе. Женат, отец троих детей.
- Инвестиционный советник в реестре Банка России №217, профессиональный участник рынка ценных бумаг
- Финансовый консультант (7.0 уровень квалификации)
- Налоговый консультант, Член Палаты Налоговых Консультантов
- Квалифицированный инвестор
- Специалист по брокерско-дилерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению инвестиционными фондами
- Член саморегулируемой организации профучастников СРО АМИКС
Статьи по теме:
