Фальконри® Инвестментс

Составление личного финансового плана

Составление личного финансового плана помогает контролировать расходы, управлять долгами и инвестициями, а также планировать пенсию. 
Результат – финансовая стабильность и успех.

Личный финансовый план:
с чего начать и как достичь целей

Личный финансовый план – это документ, который содержит информацию о вашем текущем финансовом состоянии, целях и планах на будущее. Он может включать в себя планы по сбережениям, инвестированию, погашению долгов, покупке недвижимости, образованию и т.д. Личный финансовый план помогает определить, сколько денег нужно отложить каждый месяц, чтобы достичь финансовых целей.

Зачем нужен личный финансовый план (ЛФП)?

ЛФП нужен для того, чтобы определить свои финансовые цели и создать детальный план действий, который поможет достичь этих целей. Он также помогает контролировать свои расходы, планировать сбережения и инвестиции, а также управлять своими долгами. Личный финансовый план может помочь вам более осознанно распоряжаться своими финансами и достигать финансовой стабильности.

Составление личного финансового плана

Проводится встреча для интервьюирования, риск-профилирования, обсуждения целей клиента, его ожидания по доходности и риску, горизонта инвестирования.

Результат

Личный финансовый план в виде таблиц Excel, Google, отчет на бланке со структурой инвестиционного портфеля, предложение страховых программ, финансовых организаций для открытия брокерского/индивидуального инвестиционного счета.

Стоимость

60 000 рублей

Срок оказания услуги

До 10 рабочих дней

Узнать подробнее на консультации

Как составить личный финансовый план?

Составление финансового плана – это длительный и трудоемкий процесс, который требует внимания к деталям и анализа различных аспектов вашей жизни. Ниже приведены основные шаги, которые нужно выполнить при составлении личного финансового плана.

Определите свои финансовые цели

Необходимо определить, сколько денег нужно отложить для достижения каждой из ваших финансовых целей, например, покупки жилья, образования детей, путешествий и т.д.

Определите свой текущий финансовый статус

Необходимо подсчитать свой ежемесячный доход, расходы и долги, а также определить свой чистый актив.

Разработайте план по сбережениям и инвестированию

Необходимо определить, сколько денег нужно откладывать каждый месяц и какие инвестиционные инструменты выбрать.

Разработайте план по управлению долгами

Необходимо определить, какие долги следует погасить в первую очередь и какой платежный график выбрать для каждого долга.

Рекомендации при составлении финансового плана

При составлении личного финансового плана есть несколько рекомендаций, которые могут помочь сделать план более эффективным:

Будьте реалистичны. Необходимо определить свои финансовые цели исходя из своих возможностей и текущего финансового состояния.

Будьте гибкими. Финансовый план должен быть гибким и учитывать неожиданные ситуации.

Оцените риски. Необходимо оценить риски инвестиционных инструментов и выбрать те, которые наиболее соответствуют вашим целям и рисковым предпочтениям.

Будьте дисциплинированными. Необходимо придерживаться своего финансового плана и не отклоняться от него без серьезной причины.

Ошибки при составлении финансового плана

При составлении личного финансового плана могут быть допущены ошибки, которые могут привести к нежелательным результатам.

Неправильная оценка своих финансовых возможностей

Некоторые люди могут переоценить свои доходы или недооценить свои расходы, что может привести к неверным расчетам при составлении финансового плана.

Недостаточная гибкость

Финансовый план должен быть гибким и учитывать неожиданные ситуации, такие как потеря работы или заболевание.

Недостаточный анализ инвестиционных возможностей

Некоторые люди могут выбирать инвестиционные инструменты без должного анализа и понимания рисков, что может привести к потере денег.

Какие действия помогут достичь финансовой цели?

Откладывайте деньги на сбережения и инвестиции каждый месяц

Оплачивайте свои долги вовремя и планируйте их погашение в соответствии с финансовым планом

Следите за своим бюджетом и контролируйте свои расходы

Обновляйте свой финансовый план ежегодно и вносите необходимые изменения

Как независимый финансовый консультант может помочь при составлении ЛФП?

Составим полный личный финансовый план, проведем анализ вашего текущего финансового состояния, определим ваши финансовые цели и предложим инвестиционные инструменты, которые наиболее соответствуют вашим целям и рисковым предпочтениям.

Окажем помощь в выборе стратегии по управлению долгами и предложим эффективные инструменты.



    Ваш телефон (обязательно):


    Ваш надежный финансовый консультант

    Соколов Максим Евгеньевич

    Предприниматель, основатель бренда финансового консультирования «Фальконри», имею опыт на рынке ценных бумаг с 2008 года и значительный опыт работы в органах исполнительной власти и госслужбе. Женат, отец троих детей.

    • Инвестиционный советник в реестре Банка России №217, профессиональный участник рынка ценных бумаг
    • Финансовый консультант (7.0 уровень квалификации)
    • Налоговый консультант, Член Палаты Налоговых Консультантов
    • Квалифицированный инвестор
    • Специалист по брокерско-дилерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению инвестиционными фондами
    • Член саморегулируемой организации профучастников СРО АМИКС

    Популярные вопросы при консультировании и разработке личного финансового плана

    Основная цель личного финансового планирования заключается в том, чтобы помочь людям достичь финансовой стабильности и уверенности в будущем, определив свои финансовые цели и разработав план действий для их достижения.
    В личный финансовый план должны входить компоненты, такие как цели, бюджет, сбережения, инвестиции, управление долгами, налоги и страхование.
    При составлении личного финансового плана можно использовать различные виды инвестиций, такие как акции, облигации, инвестиционные фонды, недвижимость и другие.
    При разработке личного финансового плана можно использовать стратегии управления долгами, такие как погашение долгов с наивысшей процентной ставкой в первую очередь, рефинансирование долга, снижение расходов и т.д.
    При выборе инвестиционных инструментов для личного финансового плана следует учитывать риски, такие как рыночный риск, инфляционный риск, кредитный риск, валютный риск и т.д.
    Для установки целей для личного финансового плана необходимо определить свои финансовые потребности и желания, определить сроки достижения целей, а также учесть свои финансовые возможности.
    Для управления расходами при составлении личного финансового плана можно использовать инструменты, такие как бюджетирование, контроль расходов, снижение издержек и т.д.
    При составлении личного финансового плана можно использовать налоговые стратегии, такие как использование налоговых льгот, оптимизация налогообложения доходов и т.д.
    Консультант по финансовому планированию может помочь вам определить свои финансовые цели и потребности, разработать персонализированный финансовый план, подобрать оптимальные инвестиционные инструменты, помочь в управлении долгами и контроле расходов, а также предоставить рекомендации по налоговому планированию и страхованию.
    Личный финансовый план следует обновлять по мере необходимости, например, при изменении финансовых целей, изменении доходов или расходов, изменении налогового законодательства, изменении рыночной ситуации и т.д. Обычно рекомендуется обновлять план не реже одного раза в год.

    Экспертные статьи по теме

    Как составить личный финансовый план и не обанкротиться
    Инвестиционный советник: кто он и чем занимается?
    Почему профессиональное сопровождение ЛФП – ваш ключ к успеху
    Как отличить мошенника от инвестиционного советника
    Финансовый советник
    Работа финансовых советников за рубежом. Мировая практика

    Портфель ценных бумаг

    Налоговая отчетность

    Консультации и подбор

    Прокрутить вверх