Кейс #1
Как пенсионеру получить доход выше вклада?
Исходные данные
Пенсионерка Валентина, 69 лет, из Подмосковья, впервые обратилась к инвестиционному советнику для стабильного получения дохода выше банковского вклада. Один из ее депозитов, открытый весной 2022 г. по повышенным ставкам, истекал, и она обратила внимание на то, что предлагаемые банками проценты по вкладам снижаются.
Клиентка хотела получить максимальную надежность, а также важным для себя считала иметь возможность в любой момент снять свои деньги без потери начисленных процентов, на случай если в сложной экономической ситуации в стране внезапно потребуется помощь детям, воспитывающим ее 4 внуков.
Риск-профиль
максимально консервативный
Первоначальная сумма
1 млн. рублей
Срок
9 месяцев
Что сделано?
Структура портфеля
ОФЗ-ИН 52003 - 40%
ОФЗ-ПК 29006 – 30%
ОФЗ-ПД 26227 – 20%
ОФЗ-ПД 26225 – 10%
Результаты и графики
За 9 месяцев купленные ценные бумаги принесли Валентине доходность с учетом налогов, то есть «на руки» – 9,37% годовых.
Портфель клиента сохранил устойчивость даже в период резкого снижения фондового рынка во второй половине сентября 2022 г. При этом клиентка могла в любой момент продать свои ЦБ, получив весь накопленный доход по ним. Если бы Валентина, как раньше оставила бы деньги в банке, то потеряла бы. Так, ставка вклада Сбербанка с возможностью пополнения и снятия, который бы обеспечил такую же гибкость и доступность средств – 3,78%.
Валентина не прогадала, цель достигнута, интересы всех членов семьи соблюдены, семейный капитал сохранен!
Услуги для каждой ситуации
В каких случаях необходима консультация?
Позвольте нам стать вашими надежными партнерами в достижении ваших целей
Определим Ваши инвестиционные цели и подберем подходящую портфельную стратегию.
Поможем снизить риски, связанные с инвестициями, и предоставим информацию о различных инвестиционных активах и их потенциальной доходности.
В итоге вы получите, оптимальный портфель, который соответствует вашим инвестиционным целям, рисковым предпочтениям и помогает достичь финансового успеха.
Ваш надежный финансовый консультант
Соколов Максим Евгеньевич
Предприниматель, основатель бренда финансового консультирования «Фальконри», имею опыт на рынке ценных бумаг с 2008 года и значительный опыт работы в органах исполнительной власти и госслужбе. Женат, отец троих детей.
- Инвестиционный советник в реестре Банка России №217, профессиональный участник рынка ценных бумаг
- Финансовый консультант (7.0 уровень квалификации)
- Налоговый консультант, Член Палаты Налоговых Консультантов
- Квалифицированный инвестор
- Специалист по брокерско-дилерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению инвестиционными фондами
- Член саморегулируемой организации профучастников СРО АМИКС
Статьи по теме:
