Кейс #3
Как получить доходность выше ПИФа и решить жилищный вопрос?
Исходные данные
Госслужащая из г.Москвы, Ксения, 31 год, замужем, с двумя малолетними детьми, задумалась об увеличении доходности семейных сбережений на улучшение жилищных условий. По рекомендации менеджера одного из крупнейших банков РФ семья для данной цели с 2018 г. покупала паи открытого ПИФ той же банковской группы с довольно агрессивной стратегией (значительная доля портфеля инвестировалась в акции).
В начале 2020 г. стоимость паев резко уменьшилась, открытием для Ксении также оказались невозможность быстро вывести свои деньги и значительная размеры удерживаемых комиссий за погашение паев.
Понимая что не обладает достаточными знаниями, Ксения решила взять консультацию у независимого инвестиционного советника.
Риск-профиль
умеренный
/ риск 10%
Первоначальная сумма
500 000 рублей
Срок
до 3-х лет
Что сделано?
Специалист определил риск-профиль, уточнил ее текущую финансовую ситуацию, важные ценности и помог сформулировать долгосрочную финансовую цель.
Далее с учетом текущей конъюнктуры советник рассчитал портфель с пониженным уровнем риска относительно ПИФа и более привлекательной доходностью.
Услуги сопровождения портфеля не были включены.
Структура портфеля
Акции НЛМК - 15%
Акции Сбербанка – 15%
Акции Газпрома – 20%
Акции Роснефти – 10%
ОФЗ-ПД 26218 – 20%
Облигации Газпромнефти 1Р6R – 20%
Результаты и графики
За период с мая 2020 г. по сентябрь 2021 г. (1,5 лет) рынок рос динамично, стоимость портфеля превысила 1,006 млн.руб, среднегодовая доходность составила 65% уже за вычетом всех налогов при пониженном уровне риска.
Что на 15% больше чем стратегия упомянутого ПИФа, еще бы предстояло заплатить комиссию за погашение паев.
А эффект мог бы быть еще больше при сопровождении портфеля советником.
Услуги для каждой ситуации
В каких случаях необходима консультация?
Позвольте нам стать вашими надежными партнерами в достижении ваших целей
Определим Ваши инвестиционные цели и подберем подходящую портфельную стратегию.
Поможем снизить риски, связанные с инвестициями, и предоставим информацию о различных инвестиционных активах и их потенциальной доходности.
В итоге вы получите, оптимальный портфель, который соответствует вашим инвестиционным целям, рисковым предпочтениям и помогает достичь финансового успеха.
Ваш надежный финансовый консультант
Соколов Максим Евгеньевич
Предприниматель, основатель бренда финансового консультирования «Фальконри», имею опыт на рынке ценных бумаг с 2008 года и значительный опыт работы в органах исполнительной власти и госслужбе. Женат, отец троих детей.
- Инвестиционный советник в реестре Банка России №217, профессиональный участник рынка ценных бумаг
- Финансовый консультант (7.0 уровень квалификации)
- Налоговый консультант, Член Палаты Налоговых Консультантов
- Квалифицированный инвестор
- Специалист по брокерско-дилерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению инвестиционными фондами
- Член саморегулируемой организации профучастников СРО АМИКС
Статьи по теме:
