Фальконри® Инвестментс

Кейс #4

Как защититься от девальвации и инфляции и выбрать время для покупки жилья?

Имена, возраст, место жительства и некоторые прочие данные примеров, за исключением показателей доходности и риска портфелей, изменены. Любое совпадение с реальными людьми носит абсолютно случайный характер.

Исходные данные

Михаил, 45 года, сотрудник администрации г.Санкт-Петербург, женат 2 детей, старшему 21 год, осенью 2022 г. вместе с женой задумались о покупке более просторного жилья.

Учитывая неопределенную экономическую ситуацию, обратились к инвестиционному советнику, чтобы проконсультироваться в отношении благоприятного момента для сделки.

После консультации с учетом ожидаемого снижения цен на жилье в перспективе 6 месяцев решили продать старую квартиру. На время с семьей переехали в свой загородный дом.

Риск-профиль

умеренный
/ риск 10%

Первоначальная сумма

17 млн. рублей

Срок

6 месяцев

Что сделано?

Советник, проанализировав конкретные жизненные обстоятельства семьи Михаила и проведя риск-профилирование, составил надежный портфель с весьма умеренным уровнем риска для временного вложения средств от продажи старой квартиры с максимальной защитой полученного капитала от инфляции и девальвации.

Структура портфеля

Акции Сбербанка – 15%

Акции Лукойла – 5%

Облигации ОФЗ-ИН 52004 – 20%

Облигации замещающие Газпром ГазКз-34Д – 30%

Облигации замещающие Газпром ГазпрКЗО2Е – 30%

Результаты и графики

По середину мая 2023 г. объем портфеля превысил 22 млн.руб (+5 млн.руб), общая доходность составила 31%, что полностью перекрыло наблюдавшееся в конце 2022 – начале 2023 г. обесценение рубля (около 30%) к доллару и накопленную инфляцию (около 4,5 %) за тот же период.

Стоимость квадратного метра жилья хоть практически не изменилась, однако можно быть уверенным, что семья решит свой квартирный вопрос.

Сбережения были защищены от девальвации и инфляции.

Услуги для каждой ситуации

Предложим вам качественные услуги, исходя из вашей схожей ситуации. Мы понимаем, что каждая ситуация уникальна, и именно поэтому мы настраиваем наш подход под ваши конкретные потребности.

Улучшение
текущего портфеля ЦБ


Составление
портфеля ЦБ


Сопровождение
портфеля ЦБ


Перейти ко всем услугам


В каких случаях необходима консультация?

Наш опыт в области вопросов инвестиции позволяет нам точно анализировать ситуацию, исходя из сходства с предыдущими случаями. Мы разработаем индивидуальную стратегию, которая будет учитывать особенности вашей ситуации, а также учтет успешные практики из прошлых проектов.

Позвольте нам стать вашими надежными партнерами в достижении ваших целей

Определим Ваши инвестиционные цели и подберем подходящую портфельную стратегию.

Поможем снизить риски, связанные с инвестициями, и предоставим информацию о различных инвестиционных активах и их потенциальной доходности.

В итоге вы получите, оптимальный портфель, который соответствует вашим инвестиционным целям, рисковым предпочтениям и помогает достичь финансового успеха.



    Ваш телефон (обязательно):


    Ваш надежный финансовый консультант

    Соколов Максим Евгеньевич

    Предприниматель, основатель бренда финансового консультирования «Фальконри», имею опыт на рынке ценных бумаг с 2008 года и значительный опыт работы в органах исполнительной власти и госслужбе. Женат, отец троих детей.

    • Инвестиционный советник в реестре Банка России №217, профессиональный участник рынка ценных бумаг
    • Финансовый консультант (7.0 уровень квалификации)
    • Налоговый консультант, Член Палаты Налоговых Консультантов
    • Квалифицированный инвестор
    • Специалист по брокерско-дилерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению инвестиционными фондами
    • Член саморегулируемой организации профучастников СРО АМИКС

    Статьи по теме:

    business-managers
    sales-report (1)
    business-man-working
    arrangement
    analyze-financial
    businessmen

    Портфель ценных бумаг

    Налоговая отчетность

    Консультации и подбор

    Прокрутить вверх